MONEY9 GUJARATI: ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ્સ તે ફંડ છે જે ચોક્કસ પસંદ કરેલા શેરમાં રોકાણ કરે છે. સેબીની ગાઇડલાઇન મુજબ ફોકસ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વધુમાં વધુ 30 શેરમાં રોકાણ કરી શકે છે. તે જ રીતે, તેમની કુલ એસેટનો ઓછામાં ઓછા 65% હિસ્સો શેર અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો એટલે કે ઇક્વિટીમાં રોકણ કરેલો જોઈએ. જો તમે એવા રોકાણકાર છો કે જેઓ ઇચ્છે છે કે તેમનો પોર્ટફોલિયો વ્યાપકપણે વૈવિધ્યસભર બનવાને બદલે કેટલાક શેર્સમાં ફોકસ્ડ થાય, તો તમે ફોકસ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો.
ફોકસ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે? જનરલ ઇક્વિટી ફંડમાં 50થી 100 જેટલા શેર હોઇ શકે છે. જો કે ફોકસ્ડ ફંડ માત્ર 30 કંપનીઓના શેરમાં જ રોકાણ કરી શકે છે. જો કે, તેઓ તે 30 શેરની અંદર કોઈ પણ સાઇઝ અથવા સેક્ટરની કંપનીઓ પસંદ કરવાની અનુકૂળતા ધરાવે છે, જેમ કે લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અથવા સ્મોલ-કેપ. જો તેઓ ઇચ્છે તો તેઓ ચોક્કસ માર્કેટ કેપ સેગમેન્ટ પર ધ્યાન ફોકસ્ડ કરવાનું પણ પસંદ કરી શકે છે. બીજી તરફ, લાર્જ-કેપ ફંડ્સે તેમની કુલ એસેટ્સના ઓછામાં ઓછા 80 ટકા હિસ્સાનું રોકાણ લાર્જ-કેપ ઇક્વિટીઝ અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં કરવું પડે છે. આમાં તેઓ કેટલા શેર રાખી શકે તેની કોઈ મર્યાદા નથી
ડાયવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી ફંડમાં વિવિધ પ્રકારની કંપનીઓમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, જે જોખમ ઘટાડવામાં મદદ કરે છે. જો કે, આવા ફંડ્સ ઘણીવાર ઓછું વળતર આપે છે, ખાસ કરીને જ્યારે ફક્ત થોડા પસંદ કરેલા શેર જ બજારમાં સારું પ્રદર્શન કરી રહ્યા હોય. બીજી તરફ ફોકસ્ડ ફંડ્સ પાસે સિલેક્ટેડ 30 જ શેર છે. પરિણામે, ફંડ મેનેજર ઉચ્ચ-રોકાણ આપવાની મજબૂત શક્યતા ધરાવતા હોય તેવા શેર્સમાં જ રોકાણ કરે છે.
ચાલો એક નજર કરીએ કે ફોકસ્ડ્ ફંડ કયા પ્રકારનાં રિટર્ન આપી શકે છે. ફોકસ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે વર્ષોથી ઉત્તમ સરેરાશ રિટર્ન આપ્યું છે. જેમ કે, એક વર્ષમાં તેમણે 17 ટકા, ત્રણ વર્ષમાં 30 ટકા અને પાંચ વર્ષમાં 13 ટકા વળતર આપ્યું છે. આનો અર્થ એ છે કે આ ભંડોળનું રિટર્ન બીજા ઘણા ફંડ્સની તુલનામાં એકદમ સારું છે.
ચાલો હવે આપણે તેમના લાગતા ટેક્સ પર નજર કરીએ, ફોકસ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પર ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ જેવા જ ટેક્સ લાગે છે. જો તમે તમારા યુનિટ્સને એક વર્ષની અંદર રિડીમ કરશો તો તમે શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટેક્સ ભરવા માટે જવાબદાર રહેશો. તમારા ટેક્સ બ્રેકેટને ધ્યાનમાં લીધા વગર તમારે 4 ટકા સેસની સાથે 15 ટકાના ફ્લેટ રેટ પર ટેક્સ આપવો પડશે.
તેવી જ રીતે, જો તમે તમારા યુનિટ્સને એક વર્ષ કે તેથી વધુ સમય પછી વેચો છો, તો તમારે લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટેક્સ ભરવો પડશે. 1 લાખ રૂપિયા સુધીના લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇનને ટેક્સમાંથી મુક્તિ મળે છે. જો કે, 1 લાખથી વધુના લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન માટે, તમારે 4% સેસ સાથે 10% ના ફ્લેટ દરે ટેક્સ ચૂકવવો પડશે. આ કિસ્સામાં ઇન્ડેક્સેશનનો કોઈ લાભ ઉપલબ્ધ નથી.
શું તમારે આ ફંડ્સ રોકાણ કરવું જોઈએ? રોકાણના સંદર્ભમાં, કોઈપણ નિર્ણય લેતા પહેલા વિવિધ પરિબળો ધ્યાનમાં લેવા જરૂરી છે. રોકાણની દુનિયામાં, સામાન્ય રીતે સલાહ આપવામાં આવે છે કે તમારી બધી કેરીઓને એક જ ટોપલામાં ન રાખો. જો કે, ફોકસ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ આ પ્રથામાં અપવાદ છે. આમ છતાં ફોકસ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું સારું માનવામાં આવે છે કારણ કે તેમાં સારા વળતરની સંભાવના છે.
નાણાકીય નિષ્ણાતો સૂચવે છે કે ફોકસ્ડ ભંડોળ આક્રમક રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ થોડું વધારે જોખમ લેવા તૈયાર છે. આવા રોકાણોમાં વિવિધ જોખમો રહેલા હોય છે કારણ કે તે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ હેઠળ આવે છે, એટલે કે તમારા નાણાં શેરમાં રોકાયેલા છે. તેથી, રોકાણ અંગે અંતિમ નિર્ણય લેતા પહેલાં, તમામ સંભવિત પરિણામોને સમજવું અને સંપૂર્ણ સંશોધન હાથ ધરવું મહત્વપૂર્ણ છે.
વાસ્તવમાં, નવા રોકાણકારોને બદલે અનુભવી રોકાણકારો માટે ફોકસ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું વધુ યોગ્ય છે. આનું કારણ એ છે કે અનુભવી રોકાણકારો ઊંચું જોખમ ધરાવતાં રોકાણોમાં વધુ ટેવાયેલા હોય છે, જે ફોકસ્ડ ભંડોળના કિસ્સામાં નિર્ણાયક છે. આ ઉપરાંત પાંચથી સાત વર્ષ કે તેથી વધુ સમય હોરાઇઝોન ધરાવતા રોકાણકારો માટે આ પ્રકારનું રોકાણ વધુ યોગ્ય છે. ફોકસ્ડ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એકદમ અસ્થિર હોઈ શકે છે. જો તમને હજી પણ તેમાં રોકાણ કરવા અંગે કોઈ શંકા છે, તો તમે નાણાકીય સલાહકારની મદદ લઈ શકો છો.
પર્સનલ ફાઇનાન્સ અંગે લેટેસ્ટ અપડેટ મેળવવા માટે Money9 App ડાઉનલોડ કરો